Intermediario financiero regulado en Suiza con infraestructura fintech

Se vende una plataforma de infraestructura fintech y de intermediación financiera, totalmente consolidada y regulada en Suiza, lista para funcionar de inmediato. La empresa combina una estructura corporativa suiza y su afiliación a un organismo autorregulador (SRO) con una sofisticada plataforma fintech lista para entrar en producción que abarca pagos, cuentas multidivisa, infraestructura IBAN, activos digitales, emisión de tarjetas, KYC/KYB, AML/CTF, supervisión de transacciones y automatización del cumplimiento normativo. La plataforma entró en funcionamiento en febrero de 2026 y ya ha procesado más de 30 millones de euros en volumen de transacciones, respaldada por un historial de auditorías impecable y una estructura de gobernanza consolidada con sede en Suiza.

Esta oportunidad le permite a quien la adquiera entrar o expandirse en el ecosistema europeo de servicios financieros y tecnología financiera gracias a una infraestructura regulatoria y tecnológica ya consolidada.

ASPECTOS DESTACADOS DE LA INVERSIÓN

• Intermediario financiero suizo con una sólida trayectoria, disponible para su adquisición
• Estructura corporativa de una sociedad anónima suiza ( AG ) con un marco normativo consolidado
• Afiliación a una organización autorreguladora suiza establecida en 2025
• En funcionamiento desde febrero de 2026
• Más de 30 millones de euros en volumen de transacciones procesadas desde su lanzamiento
• Historial de auditorías sin incidencias
• Estructura de gobierno con sede en Suiza, incluyendo al director, al responsable de cumplimiento normativo (MLRO) y la infraestructura contable
• Infraestructura fintech de nivel institucional ya desarrollada y operativa
• Infraestructura dedicada y virtual de IBAN
• Funcionalidades de pago SEPA / SEPA Instant, SWIFT, Faster Payments, CHAPS y Fedwire
• Monedero multidivisa e infraestructura de pagos transfronterizos
• Capacidades de entrada y salida de criptomonedas e infraestructura institucional para activos digitales
• Emisión de tarjetas físicas y virtuales
• KYC/KYB, AML/CTF, sanciones, PEP y supervisión de transacciones totalmente integrados
• Flujos de trabajo automatizados de cumplimiento normativo, puntuación de riesgos e infraestructura de presentación de informes reglamentarios
• Aplicación de la «Travel Rule »
• Aplicaciones móviles para iOS y Android con implementación aprobada en las tiendas de aplicaciones
• Arquitectura multitenant y de marca blanca
• Infraestructura fintech preparada para API, modular y escalable
• Múltiples integraciones en los ámbitos de la banca, los pagos, los activos digitales y el cumplimiento normativo
• Hay integraciones preconfiguradas adicionales disponibles para futuras ampliaciones
• Infraestructura completa de operaciones, contabilidad, CRM, generación de informes y administración interna
• Una plataforma lista para usar que requiere mucho menos tiempo de desarrollo que lanzar una empresa fintech desde cero

FUNCIONALIDADES DE LA PLATAFORMA

• IBAN específicos y virtuales
• Cuentas y monederos multidivisa
• Canales de pago en EUR, GBP y USD
• SEPA y SEPA Instant
• Faster Payments, CHAPS y SWIFT
• Pagos internacionales en más de 30 divisas
• Infraestructura de liquidación transfronteriza
• Funcionalidades de tesorería y conciliación empresarial

• Infraestructura de entradas y salidas de criptomonedas
• Conectividad de liquidez institucional en criptomonedas
• Infraestructura de custodia de activos digitales
• Funcionalidades de la tarjeta Crypto
• Análisis de blockchain y filtrado de transacciones
• Infraestructura de la «Travel Rule»

La plataforma cuenta con una arquitectura de cumplimiento integral diseñada para dar soporte a operaciones financieras reguladas, entre las que se incluyen:

• KYC/KYB para particulares y empresas
• Verificación en tiempo real de sanciones y de personas políticamente expuestas (PEP)
• Supervisión de transacciones
• Evaluación de riesgos y elaboración de perfiles de clientes
• Supervisión de actividades sospechosas
• Escalado automático de incidencias de cumplimiento normativo
• Verificación continua de la identidad de los clientes
• Prevención del fraude y detección de anomalías
• Funcionalidades para la presentación de informes reglamentarios
• Registros de auditoría completos y registros de actividad
• Informes internos de cumplimiento y auditoría

INFRAESTRUCTURA OPERATIVA

La plataforma incluye un entorno operativo y administrativo completo que abarca:

• Incorporación de clientes y gestión del ciclo de vida
• CRM y atención al cliente
• Flujos de trabajo de gestión de incidencias y escalado
• Comunicaciones con los clientes
• Incorporación dinámica y recogida de documentos
• Permisos de usuario y controles de acceso multinivel
• Automatización de los procesos de trabajo
• Contabilidad y gestión de honorarios
• Conciliación de saldos
• Contabilidad de ingresos y reintegros
• Informes sobre ingresos y tasas
• Conciliación automática
• Cuadros de mando operativos y financieros