Plataforma digital suiza histórica de gestión de múltiples divisas y procesamiento de pagos

Un intermediario financiero suizo (AG) con amplia experiencia y plenamente operativo, constituido en 2008 y supervisado bajo el marco de la SO-FIT SRO. La institución ofrece pagos multidivisa, emisión de tarjetas y procesamiento de activos digitales a moneda fiduciaria. Con canales de neobanca de primer nivel en funcionamiento, unos ingresos mensuales de entre 100 000 y 150 000 CHF, tecnología propia y un sistema de gobernanza establecido, esta estructura corporativa, libre de problemas, está lista para una transferencia operativa inmediata sin retrasos en la obtención de licencias.

Tipo de activo: Intermediario financiero suizo regulado / Sociedad anónima (Aktiengesellschaft - AG)
Residencia: Suiza
Vintage / Fundación: 2008 (más de 15 años de trayectoria operativa)
Situación normativa: Intermediario financiero autorizado y supervisado por un organismo de autorregulación suizo oficialmente reconocido (SO-FIT, n.º de miembro 1274)
Tipo de transacción: Entidad operativa en buen estado / Cesión corporativa completa lista para su toma de control inmediata
Trayectoria: Más de 15 años de existencia jurídica ininterrumpida según la legislación mercantil suiza, lo que nos confiere una credibilidad institucional consolidada.
Volumen histórico: procesamiento acumulado de transacciones superior a 100 millones de CHF.
Ecosistema de clientes: una base de clientes consolidada que supera los 50.000 usuarios, tanto particulares como empresas.
Rendimiento financiero actual: ingresos brutos mensuales estables que oscilan entre 100 000 y 150 000 CHF.

• Supervisada bajo el marco SO-FIT (SRO reconocida por la FINMA), lo que garantiza el cumplimiento continuo de la normativa suiza contra el blanqueo de capitales (AMLA / LBA).
• Gobernanza local establecida: Cuenta con una plantilla completa, con un director residente en Suiza que ejerce activamente sus funciones y un responsable de la notificación de operaciones sospechosas de blanqueo de capitales (MLRO) designado, lo que cumple con los requisitos legales suizos de sustancia.
• Marco de cumplimiento «llave en mano»: infraestructura operativa integral de cumplimiento que abarca el KYC automatizado (incorporación de clientes), el KYB (diligencia debida empresarial), el KYT (filtrado de transacciones) y la integración de la «Travel Rule» del GAFI para activos virtuales.

• Cuentas corporativas y de compensación preconfiguradas y totalmente operativas, abiertas con proveedores de compensación digital de primer nivel:
  • Revolut
  • OpenPayd
  • Papaya

Métrica operativa	Especificaciones / Situación
Forma jurídica	Sociedad anónima suiza (AG)
Año de constitución	2008 (Trayectoria consolidada)
Órgano de supervisión	SO-FIT SRO (N.º de afiliación XXXXXXX)
Ingresos mensuales	100 000 CHF – 150 000 CHF
Volumen de negocio histórico	Más de 100 millones de CHF
Base de usuarios registrados	Más de 50 000 cuentas
Socios de compensación	Revolut, OpenPayd, Papaya
Ecosystem Rails	3 proveedores de liquidez / 3 emisores de tarjetas
Estado de la gobernanza	Director local suizo + MLRO en el cargo