Perfil: Banco suizo regulado por la FINMA, especializado en banca privada, gestión patrimonial, asesoramiento en inversiones y servicios de valores.

Métricas orientativas

• Activos gestionados (AuM): entre 1.000 y 2.000 millones de francos suizos aproximadamente
• Activos totales: entre 200 y 400 millones de francos suizos, más o menos
• Empleados: entre 20 y 40, más o menos
• Beneficio operativo anual: entre una cifra de dos dígitos media y alta, en millones de CHF
• Rentabilidad: siempre rentable
• Capital y liquidez: muy por encima de los requisitos mínimos reglamentarios

Modelo de negocio: una estructura bancaria ágil y de baja complejidad que genera ingresos recurrentes a través de servicios de gestión patrimonial y de inversión. Las actividades crediticias son conservadoras y, en su mayoría, están garantizadas. Algunas partes de la infraestructura tecnológica y la administración se subcontratan a proveedores de servicios suizos de prestigio.

Cartera de clientes: particulares con un elevado patrimonio, emprendedores, clientes institucionales seleccionados, fundaciones y gestores de activos externos de Suiza y de los mercados internacionales.

Argumento de inversión: Una plataforma atractiva para un grupo bancario internacional, una gestora de patrimonios de mayor envergadura o una family office que quiera adquirir una licencia bancaria suiza con una cartera de clientes consolidada, operaciones rentables y una complejidad manejable. Un importante potencial de crecimiento gracias a la contratación de más gestores de relaciones y a la adquisición de nuevas carteras de clientes.

Panorama general del mercado bancario suizo

Suiza sigue siendo el principal centro mundial de gestión patrimonial transfronteriza, ya que gestiona aproximadamente una cuarta parte del patrimonio privado offshore a nivel mundial. La estabilidad normativa, la supervisión de la FINMA, la neutralidad política y la fortaleza del franco suizo siguen atrayendo a personas con un elevado patrimonio de todo el mundo. La reciente consolidación entre los bancos suizos más pequeños ha aumentado la demanda de oportunidades de adquisición, lo que hace que las plataformas bancarias rentables y de baja complejidad que ya cuentan con una licencia de la FINMA sean cada vez más escasas y atractivas para los compradores estratégicos que buscan una entrada eficiente en el mercado.