Perfil: Banco privado suizo consolidado que ofrece una gama de productos más amplia que una boutique tradicional de gestión patrimonial.

Métricas orientativas

• Activos gestionados: entre 1.500 y 2.500 millones de francos suizos, más o menos
• Activos totales: entre 300 y 600 millones de CHF, más o menos
• Empleados: entre 70 y 110, más o menos
• Beneficio operativo anual: entre 15 y 30 millones de CHF aproximadamente
• Rentabilidad: ahora mismo, más o menos en el punto de equilibrio o con un beneficio pequeño
• Capitalización: bastante por encima de los requisitos normativos

Modelo de negocio: Combinación de banca privada, gestión discrecional de patrimonios, negociación de valores, especialización en renta fija, préstamos Lombard y determinadas actividades de financiación comercial, lo que genera fuentes de ingresos diversificadas más allá de las comisiones tradicionales de gestión de patrimonios.

Cartera de clientes: Clientes particulares e institucionales, sobre todo de Europa, además de algunos empresarios internacionales y clientes del sector comercial. Los activos de los clientes están diversificados en varias divisas y jurisdicciones.

Argumento de inversión: Resulta atractivo para un comprador estratégico que busque no solo una licencia bancaria suiza, sino también capacidades en materia de negociación, concesión de préstamos y transacciones. La plataforma ofrece un potencial de crecimiento considerable gracias a la ampliación, la optimización de costes, un mayor aprovechamiento de la infraestructura existente y la incorporación de nuevos activos de los clientes.

Panorama general del mercado bancario suizo

El sector de la banca privada suiza sigue evolucionando hacia una oferta de servicios diversificada que combina la gestión patrimonial tradicional con los préstamos, los mercados de capitales y la banca transaccional. La subida de los tipos de interés ha reforzado los márgenes de interés netos, mientras que el aumento de los costes regulatorios está impulsando la consolidación del sector. Los bancos que cuentan con múltiples fuentes de ingresos recurrentes y una sólida capacidad de negociación están bien posicionados para beneficiarse de las economías de escala y de la creciente demanda de clientes emprendedores y con actividad internacional.