Licencia bancaria maltesa

La Ley Bancaria se introdujo en 1994 como medio de regular todos los ámbitos relacionados con el sector bancario y tenía por objeto garantizar la transposición al derecho maltés de las directivas de la Unión Europea que regulan el sector.

Antes de que la Autoridad de Servicios Financieros de Malta (MFSA) conceda una licencia, la autoridad debe asegurarse de que la solicitud se ajusta a la citada Norma Bancaria, que establece que el formulario de solicitud debe ir acompañado de:

• Una copia del MOU;
• Estados financieros auditados de los últimos 3 años (si procede);
• Un plan de empresa que indique la estructura, la organización y la gestión;
• La identidad de todos los directores, controladores y gerentes;
• La identidad de todos los accionistas;
• La identidad de las personas que dirigirán la actividad del futuro banco

• Un capital inicial no inferior a 5.000.000 de euros;
• Al menos 2 personas que dirijan los negocios de la empresa;
• Notificar a la Autoridad Competente la identidad de los 20 mayores accionistas/socios que tengan participaciones;
• Confirmación de que ningún vínculo con la empresa obstaculizará la supervisión de la MFSA sobre la empresa.

• 9-12 meses
• Min. Capital depositado 5.000.000 de euros incluidos en el Precio