Banco privado suizo para emprendedores y familias

Perfil: Plataforma bancaria suiza que combina la gestión patrimonial, las actividades crediticias y los servicios de asesoramiento corporativo y global.

• Activos gestionados: entre 3.000 y 5.000 millones de francos suizos, más o menos
• Activos totales: entre 700 millones y 1.1 mil millones de francos suizos, aproximadamente
• Empleados: entre 90 y 140, más o menos
• Beneficio operativo anual: entre 45 y 65 millones de CHF, más o menos
• Beneficio anual: unos pocos millones de CHF
• Capital social: más de 100 millones de CHF
• Ratios de capital y liquidez: muy por encima de los requisitos mínimos reglamentarios

Modelo de negocio: Gestión patrimonial tradicional suiza combinada con préstamos lombardos, financiación inmobiliaria selectiva, préstamos estructurados, asesoramiento en finanzas corporativas, asesoramiento en fusiones y adquisiciones, asesoramiento en financiación, custodia, negociación y servicios de información.

Cartera de clientes: particulares con un elevado patrimonio, emprendedores, empresas familiares, gestores de activos externos y empresas medianas. El banco combina la gestión de patrimonios privados con soluciones de financiación para empresas y proyectos emprendedores.

Argumento de inversión: Resulta especialmente atractivo para un comprador que busque una plataforma suiza más grande, con un equipo directivo consolidado, diversos segmentos de clientes y una oferta de productos más amplia que vaya más allá de la banca privada tradicional. Existe un importante potencial de venta cruzada entre la gestión de patrimonios privados, la financiación empresarial y los servicios de asesoramiento a empresas.

Los bancos suizos que prestan servicio a emprendedores y empresas familiares se benefician de la posición del país como centro financiero internacional de primer orden y centro de asesoramiento empresarial. La demanda de soluciones integradas que combinen la gestión patrimonial, las finanzas corporativas, los préstamos y la planificación de la sucesión sigue creciendo entre los empresarios. Las entidades que pueden ofrecer servicios de banca privada y de asesoramiento empresarial de forma conjunta consiguen una mayor fidelización de los clientes, unos ingresos más diversificados y una mayor rentabilidad a largo plazo, lo que hace que este modelo de negocio resulte especialmente atractivo para los grupos bancarios estratégicos que buscan establecer relaciones integrales con sus clientes.

• Se requiere un mandato de compra: La prestación y ejecución de cualquier servicio relacionado con la transacción dependen estrictamente de la firma completa del acuerdo de mandato de compra. Hasta que todas las partes hayan firmado formalmente dicho mandato, no existe ninguna relación de asesoramiento, representación ni fiduciaria.

• KYC y prueba de fondos (POF): Para cumplir con la normativa legal aplicable, las normas contra el blanqueo de capitales (AML) y los protocolos de transacción, el posible comprador debe completar todos los trámites habituales de verificación «Conoce a tu cliente» (KYC) y presentar una prueba de fondos (POF) verificable antes de recibir información confidencial sobre la empresa objetivo, iniciar negociaciones o presentar una oferta formal.

• No constituye una oferta ni una solicitud: Nada de lo aquí expuesto constituye una oferta de venta, una solicitud de oferta de compra ni una recomendación para adquirir ningún valor, activo o entidad empresarial.

• Confidencialidad y exención de responsabilidad: La información que aparece aquí es confidencial y está destinada exclusivamente al destinatario. No se ofrece ninguna garantía, ni expresa ni implícita, en cuanto a la exactitud o la exhaustividad de la información facilitada.