Un intermediario financiero suizo (AG) con amplia experiencia y plenamente operativo, constituido en 2008 y supervisado bajo el marco de la SO-FIT SRO. La institución ofrece pagos multidivisa, emisión de tarjetas y procesamiento de activos digitales a moneda fiduciaria. Con canales de neobanca de primer nivel en funcionamiento, unos ingresos mensuales de entre 100 000 y 150 000 CHF, tecnología propia y un sistema de gobernanza establecido, esta estructura corporativa, libre de problemas, está lista para una transferencia operativa inmediata sin retrasos en la obtención de licencias.
Tipo de activo: Intermediario financiero suizo regulado / Sociedad anónima (Aktiengesellschaft – AG)
Residencia: Suiza
Vintage / Fundación: 2008 (más de 15 años de trayectoria operativa)
Situación normativa: Intermediario financiero autorizado y supervisado por un organismo de autorregulación suizo oficialmente reconocido (SO-FIT, n.º de miembro 1274)
Tipo de transacción: Entidad operativa en buen estado / Cesión corporativa completa lista para su toma de control inmediata
Trayectoria: Más de 15 años de existencia jurídica ininterrumpida según la legislación mercantil suiza, lo que nos confiere una credibilidad institucional consolidada.
Volumen histórico: procesamiento acumulado de transacciones superior a 100 millones de CHF.
Ecosistema de clientes: una base de clientes consolidada que supera los 50.000 usuarios, tanto particulares como empresas.
Rendimiento financiero actual: ingresos brutos mensuales estables que oscilan entre 100 000 y 150 000 CHF.
2. Arquitectura normativa y de gobernanza
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Supervisión de la SRO: Supervisada bajo el marco SO-FIT (SRO reconocida por la FINMA), lo que garantiza el cumplimiento continuo de la normativa suiza contra el blanqueo de capitales (AMLA / LBA).
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Gobernanza local establecida: Cuenta con una plantilla completa, con un director residente en Suiza que ejerce activamente sus funciones y un responsable de la notificación de operaciones sospechosas de blanqueo de capitales (MLRO) designado, lo que cumple con los requisitos legales suizos de sustancia.
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Marco de cumplimiento «llave en mano»: infraestructura operativa integral de cumplimiento que abarca el KYC automatizado (incorporación de clientes), el KYB (diligencia debida empresarial), el KYT (filtrado de transacciones) y la integración de la «Travel Rule» del GAFI para activos virtuales.
3. Banca, sistemas de pago e infraestructura técnica
Cuentas bancarias operativas y de custodia
Integraciones de liquidez y emisión de tarjetas
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Proveedores de liquidez: Conexiones API en tiempo real con 3 proveedores de liquidez (LP) para una liquidación exhaustiva de activos digitales y dinero fiduciario en múltiples divisas.
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Emisión de tarjetas: Integraciones activas con tres emisores de tarjetas distintos, que admiten programas de emisión de tarjetas de marca, tanto virtuales como físicas.
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Tecnología propia: Incluye una licencia de software propio que abarca los portales de cliente, la gestión de monederos multidivisa y las pasarelas de pago administrativas.
Métricas resumidas
| Métrica operativa |
Especificaciones / Situación |
| Forma jurídica |
Sociedad anónima suiza (AG) |
| Año de constitución |
2008 (Trayectoria consolidada) |
| Órgano de supervisión |
SO-FIT SRO (N.º de afiliación XXXXXXX) |
| Ingresos mensuales |
100 000 CHF – 150 000 CHF |
| Volumen de negocio histórico |
Más de 100 millones de CHF |
| Base de usuarios registrados |
Más de 50 000 cuentas |
| Socios de compensación |
Revolut, OpenPayd, Papaya |
| Ecosystem Rails |
3 proveedores de liquidez / 3 emisores de tarjetas |
| Estado de la gobernanza |
Director local suizo + MLRO en el cargo |
Descripción
Un intermediario financiero suizo (AG) con amplia experiencia y plenamente operativo, constituido en 2008 y supervisado bajo el marco de la SO-FIT SRO. La institución ofrece pagos multidivisa, emisión de tarjetas y procesamiento de activos digitales a moneda fiduciaria. Con canales de neobanca de primer nivel en funcionamiento, unos ingresos mensuales de entre 100 000 y 150 000 CHF, tecnología propia y un sistema de gobernanza establecido, esta estructura corporativa, libre de problemas, está lista para una transferencia operativa inmediata sin retrasos en la obtención de licencias.
2. Arquitectura normativa y de gobernanza
3. Banca, sistemas de pago e infraestructura técnica
Cuentas bancarias operativas y de custodia
Integraciones de liquidez y emisión de tarjetas
Métricas resumidas
Basic Details
Target Price:
CHF 10,000,000
Gross Revenue
$2,000,000
EBITDA
TBA
Business ID:
N.º 20261182
Country
Suiza
Detalle
Published on octubre 3, 2026 a 6:13 pm. Actualizado en octubre 3, 2026 a 6:13 pm