© 2025 MergersCorp M&A International.
is a global brand operating through a number of professional firms and constituent entities located throughout the world to provide M&A Advisory and other client related professional services. The Member Firms are constituted and regulated in accordance with relevant local regulatory and legal requirements. For more details on the nature of our affiliation, please visit us on our website https://mergerscorp.com/disclaimer. MergersCorp M&A International is not a registered broker-dealer under the U.S. securities laws.
This website does not constitute an offer to sell, a solicitation of an offer to buy, or a recommendation of any security or any other product or service by MergersUS Inc. or any other third party regardless of whether such security, product or service is referenced in this website. Furthermore, nothing in this website is intended to provide tax, legal, or investment advice and nothing in this website should be construed as a recommendation to buy, sell, or hold any investment or security or to engage in any investment strategy or transaction.MergersCorp M&A International franchising program is not offered to individuals or entities located in the United States
The franchising program is offered by MergersUK Limited a UK Company with registered office at 71-75 Shelton Street, Covent Garden, London, WC2H 9JQ, United Kingdom
Esta Entidad de Dinero Electrónico (EMI) lituana es una entidad financiera autorizada y regulada por el Banco de Lituania para prestar servicios de pago con dinero electrónico en el país. Las EDE son una parte importante del ecosistema financiero, ya que ofrecen a los consumidores formas innovadoras y cómodas de gestionar su dinero electrónicamente.
El Banco de Lituania es responsable de supervisar y regular las EDE para garantizar que cumplen las leyes y reglamentos pertinentes. Esto incluye realizar una diligencia debida exhaustiva sobre el equipo directivo, evaluar la estabilidad financiera de la institución y establecer requisitos de capital para proteger los fondos de los clientes.
Las IME desempeñan un papel clave en la economía digital, ya que permiten a los consumidores realizar pagos electrónicos, transferir dinero internacionalmente y gestionar su dinero a través de plataformas en línea y móviles. Proporcionan a los consumidores una forma segura y cómoda de acceder y utilizar dinero electrónico sin necesidad de una cuenta bancaria tradicional.
En Lituania, las EDE son cada vez más populares, ya que los consumidores buscan formas más rápidas, eficaces y rentables de gestionar su dinero. Con el auge del comercio electrónico y las compras en línea, las EDE están bien posicionadas para satisfacer la creciente demanda de soluciones de pago digitales.
Una de las principales ventajas de utilizar un EMI es la posibilidad de realizar pagos electrónicos rápidos y seguros sin necesidad de un monedero físico o dinero en efectivo. Esto es especialmente importante en la era de la digitalización, en la que los consumidores utilizan cada vez más teléfonos inteligentes y otros dispositivos electrónicos para hacer sus compras.
Otra ventaja de utilizar una EMI es la posibilidad de transferir dinero internacionalmente a un coste inferior en comparación con los bancos tradicionales. Los EMI ofrecen tipos de cambio competitivos y comisiones bajas, lo que los convierte en una opción atractiva para los consumidores que envían dinero al extranjero con frecuencia.
Además, las IME son conocidas por su enfoque innovador y centrado en el cliente de los servicios financieros. Ofrecen una amplia gama de productos y servicios financieros, como tarjetas de prepago, monederos móviles y pagos entre particulares, para satisfacer las diversas necesidades de los consumidores.
En general, las entidades de dinero electrónico lituanas están desempeñando un papel vital en el sector financiero del país, al ofrecer a los consumidores formas innovadoras y cómodas de gestionar su dinero electrónicamente. Con la creciente popularidad de los pagos digitales y el auge de la economía digital, las EDE están bien posicionadas para impulsar la inclusión financiera y promover el crecimiento económico en Lituania.
Pasaporte: pasaporte en 29 países de la UE para prestar servicios financieros
Capital: ~450.000 EUR (el capital se utiliza para gestionar la liquidez y se distribuye entre las cuentas de la empresa en varias jurisdicciones). La empresa prevé ser rentable en el segundo semestre de 2023.
Directores/Personal: la empresa tiene tres miembros en el Consejo de Administración (2 residentes en Lituania), un sólido Director General (ex banco central), Director de Operaciones, MLRO/Jefe de Cumplimiento, etc. – un total de 17 empleados. El personal está dispuesto a permanecer en la empresa (será necesario llegar a acuerdos separados con cada uno).
Informes financieros: los informes financieros se presentan al Banco de Lituania trimestralmente y a las autoridades fiscales lituanas y al Registro Mercantil cada año, y son auditados por una empresa de auditoría financiera independiente cada año desde 2017. Los ingresos actuales de la empresa son de 60k-70k EUR al mes con gastos similares (todo el beneficio se reinvierte).
Bancos asociados y otros PSP: la empresa tiene 1-2 cuentas operativas, 2-3 de salvaguardia y 3-5 de pago en distintas jurisdicciones (Lituania, Reino Unido, China, Hong Kong, EE.UU.).
Otros socios corresponsales: la empresa es miembro de CENTROlink por el Banco de Lituania y emite sus propios IBAN en EUR para pagos SEPA (con sus propios 2 aBIC de SWIFT), también tiene acceso a cuentas bancarias/de pago locales en el Reino Unido, EE.UU., etc. a través de socios locales. También tiene preacuerdos para la emisión de tarjetas y servicios de adquisición de múltiples proveedores.
SWIFT: la empresa tiene 2 aBIC no conectados de SWIFT, que se utilizan para emitir IBAN alcanzables en EUR SEPA a través de CENTROlink. La empresa realiza pagos SWIFT a través de Barclays UK.
Accionistas: El 100% de la empresa es propiedad directa de una empresa de Hong Kong, mientras que indirectamente la empresa tiene 3 UBO (1 ciudadano de la UE, 2 ciudadanos de China).
Actividad de la empresa: la empresa es plenamente operativa desde 2018. Sin clientes – ~600, no. de IBANs/Cuentas emitidas – ~10000+, y volumen de transacciones mensuales de ~10-13 Millones de EUR. La empresa está a punto de ser rentable en el 4º trimestre, pero ha invertido mucho en empleados, productos y cumplimiento/AML en los últimos 2 años (3 auditorías AML externas en los últimos años, la última sin apenas hallazgos).
Plataforma informática: la empresa utiliza el modelo SaaS para el sistema central bancario (que incluye varios módulos como Open Banking, AML, detección de sanciones, Libro Mayor, emisión de IBAN, pagos SEPA, pagos SWIFT, Front-end). La empresa también ha desarrollado sus propias herramientas y flujos de trabajo de gestión de datos, supervisión de transacciones y CSC. Además, tiene su propio front-end totalmente desarrollado y conectado al sistema central bancario.
Otras herramientas de terceros: la empresa tiene acuerdos con Ondato, iDenfy (para la autenticación de clientes mediante foto en directo) y Lexis Nexis (para bases de datos de sanciones, PEP, información negativa), también Responsable de Seguridad de la Información y empresa de ciberseguridad, empresa de auditoría interna de terceros, etc,.
Documentos AML y legales: la empresa dispone de todos los procedimientos, políticas y manuales necesarios y complementarios, que ascienden a 40-50 documentos. La empresa ha trazado y aplicado estrategias Kaizen (similares a LEAN) desde 2022 para mejorar la eficacia de todos sus procesos.
Precio: 30% por 2,8 millones de euros; 45% por 3,9 millones de euros; 51% por 5,2 millones de euros; 100% por 7,5 millones de euros, depósito del 10-15% a la firma del acuerdo dedicado al mantenimiento de la empresa durante el periodo de aprobación, que se reembolsaría en caso de pérdida de licencia/sanciones graves o si el vendedor cambia de opinión.
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Descripción
Esta Entidad de Dinero Electrónico (EMI) lituana es una entidad financiera autorizada y regulada por el Banco de Lituania para prestar servicios de pago con dinero electrónico en el país. Las EDE son una parte importante del ecosistema financiero, ya que ofrecen a los consumidores formas innovadoras y cómodas de gestionar su dinero electrónicamente.
El Banco de Lituania es responsable de supervisar y regular las EDE para garantizar que cumplen las leyes y reglamentos pertinentes. Esto incluye realizar una diligencia debida exhaustiva sobre el equipo directivo, evaluar la estabilidad financiera de la institución y establecer requisitos de capital para proteger los fondos de los clientes.
Las IME desempeñan un papel clave en la economía digital, ya que permiten a los consumidores realizar pagos electrónicos, transferir dinero internacionalmente y gestionar su dinero a través de plataformas en línea y móviles. Proporcionan a los consumidores una forma segura y cómoda de acceder y utilizar dinero electrónico sin necesidad de una cuenta bancaria tradicional.
En Lituania, las EDE son cada vez más populares, ya que los consumidores buscan formas más rápidas, eficaces y rentables de gestionar su dinero. Con el auge del comercio electrónico y las compras en línea, las EDE están bien posicionadas para satisfacer la creciente demanda de soluciones de pago digitales.
Una de las principales ventajas de utilizar un EMI es la posibilidad de realizar pagos electrónicos rápidos y seguros sin necesidad de un monedero físico o dinero en efectivo. Esto es especialmente importante en la era de la digitalización, en la que los consumidores utilizan cada vez más teléfonos inteligentes y otros dispositivos electrónicos para hacer sus compras.
Otra ventaja de utilizar una EMI es la posibilidad de transferir dinero internacionalmente a un coste inferior en comparación con los bancos tradicionales. Los EMI ofrecen tipos de cambio competitivos y comisiones bajas, lo que los convierte en una opción atractiva para los consumidores que envían dinero al extranjero con frecuencia.
Además, las IME son conocidas por su enfoque innovador y centrado en el cliente de los servicios financieros. Ofrecen una amplia gama de productos y servicios financieros, como tarjetas de prepago, monederos móviles y pagos entre particulares, para satisfacer las diversas necesidades de los consumidores.
En general, las entidades de dinero electrónico lituanas están desempeñando un papel vital en el sector financiero del país, al ofrecer a los consumidores formas innovadoras y cómodas de gestionar su dinero electrónicamente. Con la creciente popularidad de los pagos digitales y el auge de la economía digital, las EDE están bien posicionadas para impulsar la inclusión financiera y promover el crecimiento económico en Lituania.
Permisos disponibles en la licencia EMI:
Pasaporte: pasaporte en 29 países de la UE para prestar servicios financieros
Capital: ~450.000 EUR (el capital se utiliza para gestionar la liquidez y se distribuye entre las cuentas de la empresa en varias jurisdicciones). La empresa prevé ser rentable en el segundo semestre de 2023.
Directores/Personal: la empresa tiene tres miembros en el Consejo de Administración (2 residentes en Lituania), un sólido Director General (ex banco central), Director de Operaciones, MLRO/Jefe de Cumplimiento, etc. – un total de 17 empleados. El personal está dispuesto a permanecer en la empresa (será necesario llegar a acuerdos separados con cada uno).
Informes financieros: los informes financieros se presentan al Banco de Lituania trimestralmente y a las autoridades fiscales lituanas y al Registro Mercantil cada año, y son auditados por una empresa de auditoría financiera independiente cada año desde 2017. Los ingresos actuales de la empresa son de 60k-70k EUR al mes con gastos similares (todo el beneficio se reinvierte).
Bancos asociados y otros PSP: la empresa tiene 1-2 cuentas operativas, 2-3 de salvaguardia y 3-5 de pago en distintas jurisdicciones (Lituania, Reino Unido, China, Hong Kong, EE.UU.).
Otros socios corresponsales: la empresa es miembro de CENTROlink por el Banco de Lituania y emite sus propios IBAN en EUR para pagos SEPA (con sus propios 2 aBIC de SWIFT), también tiene acceso a cuentas bancarias/de pago locales en el Reino Unido, EE.UU., etc. a través de socios locales. También tiene preacuerdos para la emisión de tarjetas y servicios de adquisición de múltiples proveedores.
SWIFT: la empresa tiene 2 aBIC no conectados de SWIFT, que se utilizan para emitir IBAN alcanzables en EUR SEPA a través de CENTROlink. La empresa realiza pagos SWIFT a través de Barclays UK.
Accionistas: El 100% de la empresa es propiedad directa de una empresa de Hong Kong, mientras que indirectamente la empresa tiene 3 UBO (1 ciudadano de la UE, 2 ciudadanos de China).
Actividad de la empresa: la empresa es plenamente operativa desde 2018. Sin clientes – ~600, no. de IBANs/Cuentas emitidas – ~10000+, y volumen de transacciones mensuales de ~10-13 Millones de EUR. La empresa está a punto de ser rentable en el 4º trimestre, pero ha invertido mucho en empleados, productos y cumplimiento/AML en los últimos 2 años (3 auditorías AML externas en los últimos años, la última sin apenas hallazgos).
Plataforma informática: la empresa utiliza el modelo SaaS para el sistema central bancario (que incluye varios módulos como Open Banking, AML, detección de sanciones, Libro Mayor, emisión de IBAN, pagos SEPA, pagos SWIFT, Front-end). La empresa también ha desarrollado sus propias herramientas y flujos de trabajo de gestión de datos, supervisión de transacciones y CSC. Además, tiene su propio front-end totalmente desarrollado y conectado al sistema central bancario.
Otras herramientas de terceros: la empresa tiene acuerdos con Ondato, iDenfy (para la autenticación de clientes mediante foto en directo) y Lexis Nexis (para bases de datos de sanciones, PEP, información negativa), también Responsable de Seguridad de la Información y empresa de ciberseguridad, empresa de auditoría interna de terceros, etc,.
Documentos AML y legales: la empresa dispone de todos los procedimientos, políticas y manuales necesarios y complementarios, que ascienden a 40-50 documentos. La empresa ha trazado y aplicado estrategias Kaizen (similares a LEAN) desde 2022 para mejorar la eficacia de todos sus procesos.
Precio: 30% por 2,8 millones de euros; 45% por 3,9 millones de euros; 51% por 5,2 millones de euros; 100% por 7,5 millones de euros, depósito del 10-15% a la firma del acuerdo dedicado al mantenimiento de la empresa durante el periodo de aprobación, que se reembolsaría en caso de pérdida de licencia/sanciones graves o si el vendedor cambia de opinión.
Basic Details
Target Price:
$7,500,000
Gross Revenue
TBA
EBITDA
TBA
Business ID:
L#20240640
Country
Lituania
Detalle
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Published on abril 15, 2024 a 8:12 pm. Actualizado en enero 21, 2025 a 9:54 am
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